Die Vor- und Nachteile von Bruchteilseigentum an Immobilien

Bestimmt haben Sie schon einmal etwas von Timesharing gehört, auch als Ferienwohnrecht bekannt. Gemeinsame Ferienhäuser, bei denen Sie nur einen Teil des Grundstücks kaufen…

Bruchteil-Immobilien nehmen diese Idee auf und setzen dem Ganzen die Krone auf. Wir sprechen hier von hochwertigen Immobilieninvestitionen in erstklassigen Lagen mit der Möglichkeit, einen Teil einer millionenschweren Anlage zu besitzen. Klingt zu schön, um wahr zu sein? Ist es vielleicht auch.

Es gibt mehrere Vor- und Nachteile von Bruchteilseigentum an Immobilien, und es ist wichtig, beide Seiten zu bewerten, um eine solide Investitionsentscheidung zu treffen. Lassen Sie uns zunächst erläutern, worum es bei dieser Immobilieninvestitionsstrategie überhaupt geht.

Was ist Bruchteilseigentum bei Immobilien?

Die sogenannte Fractional Property Ownership ist ein Investitionsansatz, bei dem sich mehrere Investoren das Eigentum an einer einzigen Immobilie teilen. Anstatt eine ganze Immobilie zu kaufen, erwerben die Anleger einen bestimmten Prozentsatz des Objekts. Auf diese Weise können mehr Menschen in Immobilien investieren und von den Vorteilen des Immobilieneigentums profitieren.

Für viele ist die Möglichkeit, mit einer niedrigen Einstiegshürde in Immobilien zu investieren, eine attraktive Option. Wie wir weiter unten sehen werden, hat diese Immobilien-Investitionsstrategie noch weitere Vorteile!

Vorteile von Immobilieninvestitionen in Bruchteilseigentum

Die Investition in Bruchteilseigentum bietet viele Vorteile, die sie für viele zu einer attraktiven Anlageoption machen, darunter:

• Niedrigere Einstiegskosten
• Geteilte Verantwortung
• Diversifizierung der Investition
• Erhöhung der Hebelwirkung
• Eine Quelle für passives Einkommen

Nachfolgend werden wir diese Vorteile von Bruchteilseigentum bei Immobilien weiter erläutern.

1. Niedrigere Einstiegskosten

Anstatt den vollen Kaufpreis für eine Immobilie zu bezahlen, zahlen Sie als Bruchteilseigentümer nur für den Anteil, den Sie besitzen möchten. Dies kann Immobilieninvestitionen auch für Personen mit weniger Kapital zugänglich machen. Wenn eine Immobilie 500.000 Euro kostet und Sie einen Anteil von 25 % kaufen, beträgt Ihre Anfangsinvestition nur 125.000 Euro statt der vollen 500.000 Euro.

2. Geteilte Verantwortung

Bei Bruchteilseigentum an Immobilien werden die Aufgaben der Immobilienverwaltung auf mehrere Eigentümer verteilt. Dinge wie Instandhaltung, Steuern, Versicherung und Reparaturen werden auf der Grundlage des prozentualen Anteils der Eigentümer aufgeteilt. Im Vergleich zum Alleineigentum an einer Anlageimmobilie kann der einzelne Eigentümer dadurch Zeit und Geld sparen. Allerdings bedeutet dies auch, dass Sie sich darauf verlassen müssen, dass die anderen Eigentümer ihren Verpflichtungen nachkommen – wenn sie dies nicht tun, kann sich dies negativ auf den Wert Ihrer Investition auswirken.

3. Diversifizierung der Investition

Anstatt Ihr gesamtes Geld in eine einzige Immobilie zu stecken, können Sie in mehrere Immobilien an verschiedenen Standorten und in verschiedene Branchen investieren, um das Risiko Ihrer Investitionen zu verringern. Selbst wenn eine Immobilie im Wert sinkt, können die anderen rentabel bleiben oder sogar im Wert steigen.

4. Eine größere Hebelwirkung

Wenn Sie einen Teil einer Immobilie kaufen, setzen Sie für den verbleibenden Teil das Geld anderer Leute ein. Auf diese Weise können Sie Ihre Rendite steigern, allerdings ist dies mit einem höheren Risiko verbunden. Entscheidend ist, dass Sie eine Hebelwirkung wählen, mit der Sie sich wohl fühlen.

5. Eine Quelle für passives Einkommen

Wenn Sie in eine Immobilie mit starker Mietnachfrage investieren, erhalten Sie jeden Monat einen Anteil an den Mieteinnahmen, ohne sich um Mieterprobleme oder die tägliche Verwaltung kümmern zu müssen. Sie können die Immobilie einfach an eine Hausverwaltungsgesellschaft übergeben und die finanziellen Lasten mit Ihren Miteigentümern teilen.

Auch wenn das Teileigentum an Immobilien viele Vorteile hat, gibt es natürlich auch einige Nachteile, die Sie beachten sollten. Lesen Sie weiter, um auf dem neuesten Stand zu bleiben und eine fundierte Investitionsentscheidung zu treffen!

Nachteile von Miteigentum nach Bruchteilen

Im Folgenden werden einige der Nachteile des Besitzes eines Anteils an einer Anlageimmobilie aufgeführt:

• Weniger Kontrolle
• Schwierigkeit des Verkaufs

Die Vor- und Nachteile von Miteigentum nach Bruchteilen können je nach ihrer individuellen Situation mehr oder weniger ins Gewicht fallen. Folgende Nachteile sollten Sie aber auf jeden Fall im Auge behalten:

1. Weniger Kontrolle

Eigentümer von Bruchteilseigentum haben nur eine eingeschränkte Kontrolle über Entscheidungen, die den Vermögenswert betreffen. Je nach Vereinbarung über das Bruchteilseigentum ist Ihr Stimmrecht meist auf den Anteil beschränkt, den Sie an der Immobilie besitzen. Die Mehrheit der Eigentümer oder Hausverwalter trifft die wichtigsten Entscheidungen in Bezug auf die Immobilie, wie z. B. die Auswahl der Mieter, die Instandhaltung und die Modernisierungen. Sie müssen sich an deren Entscheidungen halten, auch wenn Sie eventuell nicht damit einverstanden sind.

2. Schwieriger Verkauf

Wenn es an der Zeit ist, Ihren Anteil zu verkaufen, kann die Suche nach einem geeigneten Käufer, der an Ihrem Anteil interessiert ist, zeitaufwändig sein. Sie müssen einen Käufer finden, der sich für diese spezielle Immobilie und die genaue Anteilsgröße interessiert, die Sie verkaufen möchten. In Anbetracht der damit verbundenen Komplexität kann es sein, dass Ihr Anteil zu einem geringeren Preis als erwartet verkauft wird. Das bedeutet auch, dass es länger dauern kann, bis Ihr Anteil verkauft ist, und dass Sie in dieser Zeit immer noch für Wartungsgebühren und andere Kosten verantwortlich sind.

Fractional Investing bietet zwar einige attraktive Vorteile, wie geringere Vorlaufkosten und Diversifizierung, aber es ist wichtig, auch die Nachteile abzuwägen, bevor man investiert. Vergewissern Sie sich, dass Sie alle anfallenden Gebühren genau kennen und realistische Erwartungen in Bezug auf den Grad Ihrer Kontrolle und die Möglichkeit eines künftigen Verkaufs haben.

Wenn Sie mit den Ihnen zur Verfügung stehenden Optionen nicht zufrieden sind, können Sie einige der nachstehend beschriebenen Alternativen in Betracht ziehen.

Andere alternative Investitionsmöglichkeiten in Immobilien

Fractional Real Estate Ownership ist nicht Ihre einzige Investitionsoption, es gibt verschiedene andere profitable Ansätze, wie zum Beispiel:

• Immobilien-Investmentfonds (REIT)
• Immobilien-Syndizierung
• Immobilien-Crowdfunding

1. Immobilien-Investmentfonds (REIT)

Während bei der Investition in Bruchteilseigentum eine direkte Zusammenarbeit mit anderen Anlegern für die Verwaltung bestimmter Immobilien erforderlich ist, können Sie mit einem Real Estate Investment Trust (REIT) Anteile an einem Unternehmen erwerben, das ein diversifiziertes Immobilieninvestitions-Portfolio besitzt. Das bedeutet, dass Sie sich weniger einbringen müssen und sich nicht um die Verwaltung der Immobilien oder die Überprüfung der Partner kümmern müssen, da REITs von Fachleuten verwaltet werden.

Anteilseigner eines REIT verdienen Einkommen aus den Immobilieninvestitionen des Trusts, ohne die Komplexität von direktem Eigentum oder Partnerschaftsvereinbarungen, was sie zu einer attraktiven Option für diejenigen macht, die eher passiv in den Immobilienmarkt investieren möchten.

2. Immobilien-Syndizierung

Bei dieser alternativen Investitionsmöglichkeit in Immobilien werden die Gelder mehrerer zugelassener Anleger gebündelt, um in Immobilien zu investieren. In der Regel beschafft ein Sponsor das Geschäft und verwaltet die Investition, während passive Anleger den Großteil des Kapitals bereitstellen. Der Sponsor erhält für die Verwaltung der Investition Gebühren und einen Anteil am Gewinn.

Für Investoren bietet die Immobiliensyndizierung die Möglichkeit, in große Immobilien zu investieren, die sonst nur schwer zugänglich wären. Allerdings haben die Investoren wenig Kontrolle oder Mitspracherecht beim Betrieb der Immobilie.

3. Immobilien-Crowdfunding

Beim Immobilien-Crowdfunding legen Anleger über eine Online-Plattform Geld zusammen, um Immobilienprojekte zu finanzieren. Sie können in Fremd- oder Eigenkapital-Crowdfunding-Deals investieren, darunter Wohn-, Gewerbe- und gemischt genutzte Immobilien, was eine gute Möglichkeit zur Diversifizierung Ihres Immobilieninvestitionsportfolios darstellt.

Diese Anlagestrategie bietet Anlegern zwar ein passives Einkommen und Cashflow, bringt aber auch Risiken wie mangelnde Liquidität, Transparenz und Kontrolle. Für Kleinanleger bietet Immobilien-Crowdfunding jedoch eine zugängliche Möglichkeit, in Immobilienanlagen zu investieren, die normalerweise nur sehr wohlhabenden Personen zugänglich sind.

FAQ

Kann man in Bruchteilsimmobilien investieren?

Ja, Sie können in Teilimmobilien investieren, d. h. Sie kaufen Anteile an einem Immobilienfonds, der Gewerbe- oder Wohnimmobilien besitzt. Dies ist vergleichbar mit dem Erwerb von Aktienanteilen an einem Unternehmen und ermöglicht eine Immobilieninvestition, ohne gleich eine ganze Immobilie zu kaufen.

Wer profitiert von Bruchteilseigentum?

Bruchteilseigentum ist vorteilhaft für Personen, die eine Immobilie besitzen möchten, ohne die volle finanzielle Belastung zu tragen. Es ist besonders vorteilhaft für Singles und budgetbewusste Investoren, die die Vorteile des Eigentums genießen und gleichzeitig die Kosten mit anderen teilen möchten, was Immobilieninvestitionen zugänglicher und überschaubarer macht.

Was ist der Unterschied zwischen einem REIT und einem Bruchteilseigentum?

Der Unterschied zwischen einem REIT und Bruchteilseigentum besteht darin, dass beim REIT Anteile an einem Unternehmen erworben werden, das ein breit gefächertes Portfolio von Immobilien besitzt, betreibt oder finanziert. Beim Miteigentum nach Bruchteilen geht es darum, einen Teil eines bestimmten Vermögenswerts direkt zu besitzen. REITs bieten also eine eher indirekte Form der Investition in den Immobilienmarkt.

Ist Bruchteilseigentum riskant?

Wie alle Investitionen birgt auch das Bruchteilseigentum ein gewisses Risiko. Bedenken wie mangelnde Kontrolle werden jedoch häufig durch ein professionelles Management entschärft, das sicherstellt, dass Bruchteilseigentümer ein Mitspracherecht bei wichtigen Immobilienentscheidungen haben. Durch das Modell des gemeinsamen Eigentums kann das Risiko auch auf mehrere Investoren verteilt werden.

Auf einen Blick: Bruchteilseigentum an Immobilien

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass alternative Immobilieninvestitionen wie REITs, Syndizierung und Crowdfunding es Anlegern ermöglichen, den lukrativen Immobilienmarkt auf zugängliche Weise zu erschließen.

Vergewissern Sie sich jedoch, dass Sie alle damit verbundenen Risiken und Verantwortlichkeiten verstehen, bevor Sie investieren. Prüfen Sie sorgfältig, um die Option zu finden, die Ihren Investitionszielen am besten entspricht. Wenn Sie die richtigen Vorkehrungen treffen, sind diese alternativen Immobilieninvestitionen eine tolle Ergänzung für Ihr Portfolio.

• Immobilieneigentum in Form von Fraktionen ist ein Einstieg in den Immobilienmarkt mit niedrigen Einstiegshürden. Es ermöglicht Ihnen, mit weniger Kapital eine Immobilie gemeinsam mit anderen Investoren zu besitzen.
• Vergewissern Sie sich, dass Sie genau wissen, was es bedeutet, und dass Sie alle Einzelheiten der jeweiligen Immobilie kennen, bevor Sie sich auf eine Fractional Ownership einlassen.
• Zusätzlich zu Ihrer Anfangsinvestition sind Sie für die laufenden Instandhaltungskosten der Immobilie verantwortlich. Vergewissern Sie sich vor dem Kauf eines Anteils, dass diese zusätzlichen Kosten in Ihr Budget passen.
• Wenn Sie sich zum Kauf entschlossen haben, sollten Sie alle Teilhaberschaftsverträge vor der Unterzeichnung sorgfältig prüfen.
• Machen Sie sich mit allen Einzelheiten bezüglich der Nutzung der Immobilie, der Zeitplanung, der Verantwortlichkeiten für Wartung und Reparaturen, der Gebühren und etwaigen Beschränkungen für den Wiederverkauf Ihres Anteils vertraut.
• Auch wenn Sie hoffen, dass Sie Ihr Bruchteilseigentum jahrelang genießen können, sollten Sie überlegen, wie Sie Ihren Anteil bei Bedarf wieder verkaufen können.
• Wenn Sie mit dem Bruchteilseigentum nicht zufrieden sind oder andere Alternativen mit niedrigen Barrieren suchen, sollten Sie REITs und Crowdfunding in Betracht ziehen.

Bruchteilseigentum.